Казахстан и Турция подписали инвестсоглашения на $490 млн

Израиль продолжит делать все возможное для возвращения заложников

Международный фронт деколонизации не принимает Буживальское соглашение

КНР и США продлили тарифное перемирие еще на три месяца

Все новости

© 2004 - 2024 Все права защищены.

В мире

Известия: Россиян лишают доступа к своим счетам на месяцы

29 июля 2025

11:56

Из-за подозрительных операций банки блокируют счета граждан на сроки до полугода.

Как передает Vesti.az, об этом пишет «Известия».

Подобные ограничения часто применяются из-за даже мелких переводов друзьям или оплаты в магазине — всё это воспринимается как потенциальный риск по закону 115-ФЗ о противодействии отмыванию доходов.

Исследование отзывов на платформе «Банки.ру» показывает: клиенты из МТС Деньги, ВТБ и Газпромбанка жалуются на задержки доступа к средствам длительностью от полутора до шести месяцев. В ряде случаев возврат контроля над счетом происходил только после жалоб и обращения лично в банк.

Согласно регламента ЦБ, подозрительные операции должны приостанавливаться не более чем на два рабочих дня, а при отсутствии обратной связи от клиента — на срок до 30 дней. Однако эксперты из Центробанка и финансовых организаций признают: в условиях роста мошенничества банки просто не успевают проверять все операции быстро и надёжно.

Кроме того, "Известия" и сайт URA.RU отмечают случаи, когда банки требовали приводить родственников клиента в отделение, прежде чем разблокировать счёт. Особенно это касалось пожилых клиентов: такие меры считаются дополнительной проверкой доверенных лиц. Однако юристы предупреждают: закон не обязывает граждан приводить родственников, а рост частоты таких требований вызывает волну жалоб.

Финансовые аналитики отмечают: масштаб проблем увеличился после 15 мая 2025 года, когда был введён лимит переводов в 100 тыс. рублей в месяц для пользователей из базы подозреваемых («дропперов»). Даже добросовестные клиенты попадают под ограничения из-за формальных признаков, и они проверяются по многоуровневым алгоритмам

блокировка счетов банки России заморозка денег подозрительные переводы Центробанк права клиентов антиотмывочный контроль финансовые ограничения разблокировка счетов